Izena aldatu egin da baina erantzukizunak berdinak dira
Posizioa ere kontu exekutiboa, erregistratutako ordezkaria, eta finantza-aholkulari gisa ezagutzen da.
Xehetasunak, erantzukizunak eta espezializazioa
Finantza-zerbitzuen enpresetan ohiko finantza-aholkulariak izan ziren egunetan, egungo zereginak antzekoak ziren. Benetan aldatu dena da titulua.
Finantza aholkulariak aholku bezeroei inbertsio aukera eskaintzen die eta honek merkatuan gorabeherak izan ditzake. Saltzaile bikainak izan behar dute, beren burua saltzen dute, beren enpresak eta inbertsio ideiak.
Finantza-aholkulari batzuek pertsona bakarrak izaten dute, besteak beste, besteak beste, txikizkako kateak edo erakundeak bezalakoak.
Konpentsazio-paketeak
Konpentsazio normalean batzordeak dira, baina finantza-aholkulari batzuek soldatak irabazten dituzte eta bonus programen eta irabazien partekatzeen bidez ere konpentsatzen dira.
Orokorrean, ordainketak $ 36.000 urte bitartekoak izan daitezke hasieratik hasten direnak eta ez da oraindik 170.000 $ urtean gorako bezero-oinarria ezarri, aholkulari esperientziadun gehiago lortzeko.
Lanbide gehienetan bezala, kalte-ordainak enpresaren tamainari eta egonkortasunari ekin ohi dio, konpainia guztiek 57.000 dolar inguruko batez besteko kalte-ordaina erortzen baitute.
Lana dedikazioa eta denbora esanguratsua konpromisoa eskatzen du. Finantza aholkulari gehienek 50 ordu baino gehiagoko lanak egiten dituzte astean eta astean 80 ordu lan egiten dute.
A Little History
Balore handiko bitartekaritza enpresek gaur egungo postu hori berriki deitu beharko lukete 1980ko hamarkadan. Bertako irudia berritzea bilatzen zuten eta "finantza aholkularia" titulua enpresa askok aukeratu zuten.
Helburua transakzionatutako saltzaileen irudia zaharberritzea zen, oso trebatutako profesional finantzario berri bat, bezeroei aholku eta aholku baliotsuak eskainiz.
"Finantza aholkularia" 1990eko hamarkadaren hasieran ospea irabazten hasi zen beste erreberentzia ariketa gisa. Enpresa askok uste zuten titulu honek "finantza aholkularia" baino gehiago proiektatu nahi zutela iruditu zitzaiela. Bistako bilakaera izan zela iruditu zitzaigun, aholkulari rola "aholkulari" irudien funtsezko zati bat zen.
Merrill Lynch datorren batzarrean
Interesgarria, txikizkako balore bitartekaritzako industria liderra Merrill Lynch izan zen aldaketa garrantzitsuak egin zituen enpresa garrantzitsuenak. Bere betetze-saila oso indartsua eta oso zuhur izan zen egun horietan.
Merrill Lynch-ek "finantza-aholkulari" izenburua erabiliz, "legezko arauzko eta arauzko arauak" izan litzake, titulu horretako titularrek fiduziario estandar zorrotzagoak ezarri beharko lituzkete.
Ohiz kanpoko egokitasunaren estandarrak tradizionalki artekarien, kontuen exekutiboen eta erregistratutako ordezkarien ekintzak gidatu zituen.
Izan ere, hainbat negozio eta finantza-argitalpenek, adibidez, The Wall Street Journal, Barron-en eta Forbes-ek aldian-aldian editorializatu zuten finantza-aholkulariaren izenburua. Komunikabideek estatuko fiduciario bat eskatu zuten bere titularrei.
Horren ondorioz, Merrill-en beldurrak funtsezkoak izan ziren eta finantza-aholkulari gisa berrizendatu zuten.
Konfusio gehigarriaren iturri gisa, Chartered Finantza Aholkularitzako (ChFC) izendapena finantza-plangintzako kredentziala da.