- Erretiroa gordetzeko
- Unibertsitatera aurreztea
- Etxetik edo autoko erosketarako aurreztea
- Aurrekontuen
- Gastuen kontrola
- eskaerak
- inbertitzea
Plangintza askok lan egiten dute modu independentean edo enpresa txikietan, nahiz eta finantza-zerbitzu handiagoak finantza-plangintzei gehitzen zaizkie langileei, edo beren finantza-aholkulariek (edo finantza-aholkulariek ) finantza-plangintzek ziurtagiri bihurtzen dutela.
Bilatu lanen irekiera : erabili tresna hau uneko laneko irekiera eremuan aurkitzeko.
Hezkuntza
Lizentziaduna finantza-planifikatzailearen espero den gutxieneko hezkuntza-lorpena da. Finantza, kontabilitate eta / edo ekonomikako irakaskuntza lagungarria da, baina ez da beharrezkoa. Ahalmen kuantitatiboak eta arazoak konpontzea funtsezkoak dira, baina komunikazio eta salmenta gaitasunak dira. MBA batek aukera ematen dizu lan-hautagaia bereziki desiragarria, enpresaren arabera.
Ziurtapena
Finantza-antolatzaile gisa jarduteko legezko baldintzak estatuaren arabera aldatzen dira. Nahiz eta legeak agindutakoan ez dauden jurisdikzioetan, egiaztatutako finantza plana (CFP) egiteko azterketa gainditzea oso gomendagarria da. CFP izendapena zure sinesgarritasuna eta merkaturatzea areagotzen du, enpresaburu eta bezero potentzialengatik.
Betebeharrak eta erantzukizunak
Finantza-planifikatzaileari bezeroak aurrekontu pertsonala sortzen laguntzen dio, gastuak kontrolatu, aberastasuna metatzeko estrategiak aurrezteko eta ezartzeko helburuak ezarri.
Finantza aholkulariek , inbertsioko kudeatzaileek eta / edo elkarrekiko fondoak izan ditzaketen harremanak izan litezke, espezialistek beren bezeroen fondoen benetako inbertsioa erabiliz. Lana finantza-produktuen , zerga-legeen eta estrategien garapenari buruzko egungo mantentzea eskatzen du, batez ere erretiro-planen eta higiezinen inguruan.
Arrakasta ere salmenten gaitasuna eskatzen du, bai bezero berrien erosketan eta bai lehendik dauden bezeroen finantza egoera hobetzeko ideia berriak garatzeko.
Ordutegi tipikoa
Denbora konpromisoa oso aldakorra da, zure praktika motaren menpe dagoena, zure bezeroaren karga eta bezero berriak erosteko ahalegina. Horrela, astean 40 ordu baino gutxiagoko lanaldi partzialetik 40 ordu baino gehiagokoak gainditzen ditu. Bezeroen ordutegiei egokitzeko, maiz antolatzen dira finantza-plangintzako bilerak eta telefono bidezko kontsultak gauetan eta asteburuetan.
Zer gustatzen zaizu?
Enpresaren arabera, finantza-planifikatzaileak autonomia profesional handia du. Lanak irakaskuntza gozatzen dutenek erakarri behar lukete, zure bezero askok ekonomikoki sofistikatu eta hezkuntza finantzaketa funtsezkoen oinarriak behar dituztelako. Lanean ere zure bezeroen bizitza hobeto hautatzeko aukera eskaintzen du.
Zer ez da gustatzen
Finantza-bezeroak ez diren sofistikatuak banku-antolatzaile askoren esku-hartzea eskatzen dute, aurreikuspen irrealak izan ditzakete eta gomendioen jarraipena egin dezakete planifikatzailearen errua.
Plangintzek interes gatazkak aurre egin ditzakete. Esate baterako, balore-bitartekaritzako enpresaren enplegatzaile finantzarioak inbertsio-produktuei gomendatu diezaioke, bezeroek ez dutela guztiz egokia izan. Era berean, finantza-aholkulari, diru-kudeatzaile edo elkarrekiko fondoei aurre egiteko akordioak dituzten enpresa txikientzako laneko plangintzek antzeko gatazkak dituzte.
Soldata Aretoa
Princeton Review-ek bildutako datuen arabera, finantza-plangintzako batez besteko soldatek 10.000 urte baino gehiagoko $ 100.000 gainditu dezakete. Hala eta guztiz ere, soldata hasi bezain baxua $ 20.000 izan daiteke. Goian adierazi bezala, finantza-plangintzako hainbat autonomo edo praktika talde txiki eta independenteetan lan egiten dute. Egoera horietako planifikatzaileek enpresa handiagoen enpleguak baino aldakorragoa izan dezakete negozio-baldintzen arabera.