Inkestaren adibideak: Pertsonaren ausazko azpimultzo bat QM datu-basetik atera zen, laginketa estatistikoko tekniken arabera.
Pertsona hauek postaz gonbidatu zituzten inkesta lineako inkesta bat osatzeko, 2008ko maiatzaren 23tik ekainaren 19ra bitartean. Ahalmena kalkulatzeko erabiltzen diren galderen% 50eko erantzunak baliozkoak izan ziren eta 3.124 finantza aholkulari bildu ziren. JD Powerek emaitzak argitaratu zituen 2008ko irailaren 30ean. Bi kategoriatan banatu ziren galdeketak:
- Agente bitartekariaren langileak
- Finantza-aholkulari independentea, bitartekari banatzaile jakin baten bidez transakzioak prozesatzen dituena
Finantza Aholkularitzako Gogobetetze-gidariak : JD Power inkestak hainbat galdera burutzen ditu finantza aholkulari gogobetetzea lortzen duten zortzi gako kategoriatan. Finantza-aholkulariek pisu portzentaje bat eransten diote kategoria bakoitzari bere garrantzia islatzeko, kategoria guztien% 100 osorako. Halaber, finantza-aholkulariek zortzi kategoriatan banatutako gai bakoitzaren garrantzia ere pisuekin lotu behar izan zuten.
Beheko parentesien artean, aipatutako kategoriari atxikitako pisuen portzentajeak hurrenez hurren, langile finantza aholkulariek eta finantza aholkulari independentek adierazten dute:
- Firm performance (% 24,% 11)
- Konpentsazio (% 16,% 12)
- Administrazio eta betetze-laguntza (% 14,% 18)
- Barneko eragiketen laguntza (% 12,% 22)
- Laneko betebeharrak (% 11,% 13)
- Produktuak eta eskaintzak (% 9,% 7)
- Arazoren ebazpena (% 7,% 17)
- Laneko ingurunea (% 6, NA)
Enpresa-emaileak finantza aurreikuspenak, lidergoaren eraginkortasuna, merkatuan lehiakortasuna eta kontratazioa eta kontratazio praktikak biltzen ditu.
Ordainsariak , laneko segurtasuna, erretiro-prestazioak eta osasun asegurua barne hartzen ditu konpentsazioak .
Administrazio eta betetze-laguntza enpresaren inbertsioaren ikerketa , langileen hezkuntza-aukerak, informazioaren teknologiaren kalitatea, informazioaren teknologien gaitasunak, egokitze-jarraipen egokia eta administrazio-tramiteak.
Barne-eragiketa operatiboak finantza aholkulari ikaskideek, beste lankideek, laguntza-langileek eta arduradunek kalitatea, fidagarritasuna eta erabilgarritasuna barne hartzen dituzte.
Lanpostuak honako hauek dira: lanak emandako erronkak, aholku finantzarioak emandako askatasuna, egokienak diren produktuak eta zerbitzuak gomendatzeko eta lanerako.
Produktuak eta eskaintzak horien aniztasuna, horien lehiakortasuna, prezioen arrazoiztasuna eta bezeroaren hezkuntza materialen erabilgarritasuna dira.
Lan-ingurunea barne hartzen ditu bulegoetako baldintzak, soineko-kodea eta atseden-eremuen kalitatea.
Finantza Aholkularitzako Enpresa Onen: Enpresa batek 1.000 puntu eskalan eman zituen puntuazioa, inkestaren galderetako finantza-aholkularien erantzunen arabera. Erantzunen arabera, hainbat inkestatuek eta enpresen merkatuko akzioek egindako garrantzi erlatiboaren arabera neurtu ziren. Gutxienez 100 baliozko inkestak dituzten enpresak bakarrik baloratu dira.
Finantza-aholkulari independenteek egindako erantzunak ez ziren sendoa enpresek sailkatzeko, JD Power-en estandarrak kontuan hartuta, beren ikuspuntutik. Enplegatuen finantza-aholkulariek enpresak horrela sailkatu dituzte:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Industria batezbestekoa = 655
- Wachovia Baloreak (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Finantza Zerbitzuak (598)
JD Power banakako irmotasuna sailkapenean kaleratu zen zortzi neurketa kategoriatan zazpi.
Arazoaren bereizmena baztertu dute.
- Edward Jones , Raymond James eta Merrill Lynch sektoreko batez bestekoaren gainetik zeuden zazpi kategorietan.
- Merrill Lynch hirugarren izan zen kategorian.
- Edward Jones lehendabizi hiru kategoriatan banatu zen: lan ingurunea, barne funtzionamenduko laguntza eta administrazio eta betetze laguntza. Bigarrena izan zen gainerakoan.
- Raymond James lehendabizi lau kategoriatan banatu zen: zereginak, produktuak eta eskaintzak, konpentsazioa eta errendimendu sendoa. Bigarrena izan zen gainerakoan.
- UBS eta Wachovia maila guztietan baino gutxiago zeuden, lan ingurunea izan ezik.
- UBS azken bost kategorietan amaitu da.
- Citigroup lanpostuak eta kalte-ordainak bakarrik baino batez bestekoaren gainetik egon zen.
Azterketaren ezaugarri problematiko bat da, Morgan Stanley-ren zerbitzu osoko balore negoziagarri nagusiak ez zituztela lortu behar diren baliozko erantzunak.