Dirua irabazteko dirua irabazten duten pertsonak kudeatzea
Finantza-aholkulari batek inbertsio, zerga eta aseguru aholkularitza eman dezake. Gainera, denbora asko igarotzen du bezero-base bat hazten.
Finantza aholkulariei buruzko gertakari bizkorrak
- 2016an, finantza aholkulariek $ 90.530 urteko soldata mediana lortu zuten.
- 249,00 pertsona baino gehiago lanean hasi ziren 2014an.
- Finantzek industria gehien erabiltzen zuten.
- Lanpostuak izan ohi dira lanaldi osorako.
- Finantza aholkulari autonomoen% 20.
- Laneko Estatistiken Estatu Batuetako Bulegoak (BLS) bere aurreikuspenak aurreikusten ditu 2024. urterako lanbide guztien batezbestekoa baino askoz ere azkarrago eta, beraz, "Outlook argia" okupazioa izendatu zuen.
Finantza-aholkulari baten bizitzako egun bat
Ohiko laneko betebeharrak honako hauek dira: Indeed.com-en aurkitutako finantza-aholkularien posizioen lineako iragarkiak.
- "Inbertsio produktuak eta zerbitzuak egokiak diren irtenbideak eta bezeroak bere helburuak, baliabideak, denbora-mugak, arrisku-profila eta lehentasunak oinarritzat hartuta"
- "Exekutatu eta negoziatu inplementazioko ibilgailuen bidez jarraitu, aseguruak, inbertsioak, zerga-plangintza, zorra kudeaketa, higiezinen plangintza eta beste bezero batzuei egindako lanak barne".
- "Erabaki praktika nola eraiki nahi dituzun zure bezeroak eta nahi dituzun merkatuak aukeratzeko"
- "Eskatu bezeroak modu aktiboan telefonoz, postaz, erreferentziei ..."
- "Jarraipen eta kudeaketak ezarritako aurrebista-jarraibideen jarraibide egokiak mantentzea"
- "Arau erregulatzaile guztiekin bat etorri"
Finantza aholkularia nola egin
Finantza-aholkulari gisa lan egiteko, gutxienez, lizentziatura bat irabazi beharko duzu. Okupazio honetarako prestaketa ona eskaintzen dutenak, besteak beste, finantza, ekonomia edo kontabilitatea. MBA ( Enpresen Administrazioko Unibertsitate Masterra) edo finantzako masterra irabazten baduzu, kudeaketaren posizioan aurrera egingo duzu.
Zure lana finantza-produktuak saltzen badituzu, hala nola izakinak, bonuak eta aseguruak, horretarako baimena beharko duzu. Ikusi Ipar Amerikako Baloreen Administrazioen Elkarteak (NASAA) Webguneetako Balore Zuzenbideen eta Arauen Direktorioa lizentzien informazioa lortzeko. Bezeroen inbertsioen kudeaketarako finantza-aholkulariek Estatuarekin edo AEBko Balore eta Kutxa Batzordearekin (SEC) erregistratu behar dute, lan egiten duten enpresaren tamainaren arabera.
Eremu horretan lan egiten duten jende askok egiaztagiri finantzarioen kredentzialaren egiaztagiria lortu dute. Horretarako, azterketa bat gainditu behar dute lizentziaturak lehenengo aldiz irabazi ondoren eta hiru urteko esperientzia finantzatzeko plangintzan.
Zer Soft Skills behar duzu?
Lizentziatura eta lizentziari ez ezik, gaitasun handiak behar dituzu, trebakuntza formalean ikasten ezin dituzun ezaugarri pertsonalak, lanbidean arrakasta izateko. Hona hemen garrantzitsuenak:
- Entzumen aktiboa : zure bezeroen finantza-helburuak entzun eta ulertu behar dituzu.
- Pentsamendu kritikoa : Bezeroek beren helburuak betetzen laguntzeko nola lortu jakiteko, eskura dauden datu guztiak ebaluatu behar dituzu.
- Comprehensionaren irakurketa: Tresna finantzarioak deskribatzen dituzten dokumentuak ulertu behar dira.
- Komunikazio hitzezkoa : Baliteke bezero potentzialak eman ditzakezun finantza-zerbitzuak argi eta garbi azaltzea.
- Zerbitzuen Orientazioa: etorkizunerako planak etorkizunerako planifikatzeko nahia garrantzitsua da.
Zer egingo du enpresariak espero al duzu?
Trebetasun eta esperientziaz gain, zein ezaugarriek enpresaburuek langileei kontratatzen dituztela?
Hemen dira Indeed.com-en benetako lan iragarkien eskakizun batzuk:
- "Beno antolatuta denbora eraginkortasunez kudeatzeko gaitasuna lehentasun ugari kudeatzen"
- "Jendeak eragiteko gaitasuna"
- " Profesionaltasuna , zintzotasuna eta laneko etika sendoa" izatea.
- "Hitzordua eskatzeko gaitasuna frogatu du, aukera eta negozio itxia 2 eta 3 dei artean"
- "Lan independentea eta talde baten funtzioa".
- "Gaitasun informatiko trebeak, batez ere Microsoft Office aplikazioak"
Okupazio hau ona da zuretzat?
Finantza-aholkulari izateak zehaztuko dituen faktoreen artean zure interesak , nortasun mota eta laneko balioak izango dituzu . Karrera hau ondoko ezaugarriak dituzten pertsonentzat egokia da:
Interesa ( Holland Code ): ECS (ekintzailea, ohikoa, eta soziala)
Nortasun mota ( Myers Briggs Nortasun mota adierazlea [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP, INTP edo ESTP
Laneko Balioak : Independentzia, Lorpen, Aitortza
Jarduerak eta zereginak dituzten okupazioak
| deskribapena | Urteko Soldata Mediana (2016) | Gutxieneko Beharrezko Hezkuntza | |
|---|---|---|---|
| Loan Officer | Laguntzen du jendea eta negozioak banku eta beste mailegu batzuen maileguak lortzeko | $ 63.650 | Lizentziaturak |
| Kreditu kontseilaria | Pertsona eta erakundeentzako zorra kudeatzeko eta kudeatzeko aholkularitza ematen du | $ 44.380 | Lizentziaturak |
| ikuskariaren | Erakundeen finantza erregistroak egiaztatzen ditu kudeaketa okerrei buruzko zeinuak | $ 68.150 | Lizentziaturak |
| fundraiser | Erakundeek dirua biltzeko ekitaldiak eta kanpainak antolatzen laguntzen die | $ 54.130 | Ez dago heziketa-eskakizun zehatzik, baina zenbait enpresaburuek nahiago dute lizentziatura |
Iturriak:
Laneko Estatistika Bulegoa, Lan Saila Amerikarra, Laneko Perspektibaaren eskuliburua , 2016-17 (2016ko irailaren 24an bisitatua).
Enplegua eta Prestakuntza Administrazioa, AEBetako Lan Saila, O * NET Online (2017ko irailaren 24an bisitatua).
Irakurri beste finantza-lanbideei eta beste enpresa batzuei buruz