Online Broker datu-basea
BrokerCheck FINRA zerbitzu bat da, inbertitzaileentzako artekarien jatorria egiaztatzeko aukera ematen duena (asko, baina ez guztiak, egungo aholkulari finantzarioak izendatzen dituzte) eta bitartekaritza enpresak. Aurretik erregistratutako artekarien informazioa ere badu; Jende askok balore edo inbertsio eremuetan ere lan egin dezakete, eta, hortaz, horiei buruzko informazioa inbertitzaileentzako erabil daiteke. Zerbitzua doakoa da eta datuen bilaketak webgune baten bidez egin daitezke.
Agenteen txostenak
FINRArekin erregistratu diren artekarien azken 10 urteetan, gaur egun ez diren artekariak barne, BrokerCheck txosten bat dauka:
- Brokeraren eta bere kredentzialen datu laburrak
- Bertako erregistroen, lizentzien eta industria azterketen zerrenda gainditu zuen
- Izen-emate eta enplegu-historia: inoiz erregistratutako IFZ-ak erregistratutako balore-enpresak eta, azken 10 urteetan, beste lan guztiak (bai baloreen sektorekoak zein kanpokoak), zerbitzu militarra, langabezia eta denbora osokoak. hezkuntza
- Bezeroen gatazkak, diziplina-gertaerak eta finantza gaiak, brokeraren erregistroan, bitartekaritza benetan errua izan zen ala ez adierazten du
- Brokerren azken iruzkinak, baldin badago
Kontuan izan ez dela brokerren erregistroan egindako ekintza eta salaketak inolako okerrak adierazten.
Agenteak FINRArekin erregistratu ez balitz 10 urte baino gehiago iraun zuen, BrokerCheck ohiko txostenaren desberdintasun bakarra erreferentziatzat hartuko da.
Kriminal, arautzaile, zibileko, edo bezeroaren salaketa agentearen aurkako ekintza batzuk barne hartzen ditu. Ekitaldiak txostenean sartzen dira broker:
- Behin betiko arau-ekintza finkatua
- Krimen jakin batzuen (edo konpromisorik gabeko errudun edo ez)
- Inbertsioarekin lotutako jardueretan parte hartzen duten zigor zibilen pean jarrita
- Auzitegi zibil batek egindako inbertsioarekin zerikusia duten legeak edo arauak urratzen dituztenak
- Erantzuteko edo auzitegi gisa izendatua arbitraje ekintza edo auzitegi zibilean salmenta-praktikak urratu zituenean salatu zuen eta sari edo epaiketa zibila sortu zuen.
FINRAk gertaera bakoitza balore erregulatzaileek, banakako agenteek eta parte hartzen duten enpresek jasotzen dute.
Brokeratze enpresen txostenak
Brokerage enpresaren BrokerCheck-en txosten tipikoa honako hau da:
- Enpresaren ikuspegi orokorra eta atzealdea
- Enpresa non eta noiz sortu zen
- Akzioak kontrolatzen dituzten pertsonak edo erakundeak, edo enpresaren eragiketetan eragina dutenak
- Fusioak, erosketak edo izen aldaketak
- Enpresa lizentziak eta erregistroak aktiboak, eragiten dituen negozio motak eta haren eragiketei buruzko beste xehetasun batzuk
- Arbitraje sarietan, diziplina-ekitaldietan eta finantza gaietan, konpainiaren erregistroan
Kontuan izan pendent edo ebatzi gabeko ekintzak sartzen direla eta ekintza horien presentzia ez dela nahitaez adieraziz.
Informazio iturriak
BrokerCheck-en informazioa Erregistro Nagusi Zentralean (CRD) dator, bitartekaritza-enpresek eta artekarien erregistroa eta lizentziak biltzen dituena.
Erregulatzaileek CRDri buruzko informazioa ere eskaintzen dute bitartekaritza eta bitartekaritza enpresei lotutako diziplina-ekintza batzuei buruz.
Informazioaren Moneta
Agirien artekaritza eta bitartekaritza enpresak normalean egungo CRD egunkariak bidali behar dituzte 30 eguneko epean, gertakari baten bidez ikasten duenean. BrokerCheck-ek berehala CRD datuak berrikusi edo islatzen ditu. Informazioa normalean ez dago eguneratuta FINRArekin erregistratuta dauden enpresarik ez dagoenean edo FINRArekin erregistratuta ez dauden artekarentzat.
Zer BrokerCheck ez da sartzen
Adibideak hauek dira:
- Epaiak eta liens jatorriz jakinarazi zitzaizkien beranduago pozik zegoela
- Duela 10 urte baino gehiago aurkeztu ziren bankruptcy prozesuak.
- Gizarte Segurantzako zenbakiak
- Bizitegi historikoari buruzko informazioa
- Deskribapen fisikoaren informazioa
Oro har, BrokerCheck-ek ez du CRD-ean sartzen ez den edozein datu barne hartzen, ezta behin betiko informazioa ere, baina ez gehiago.
FINRAk bezeroaren informazio konfidentziala babesten du, hizkuntza iraingarritzat edo defamatzaileari uko egiteak eta identitate lapurreta edo pribatutasun kezka esanguratsuak jasaten dituen informazioa ezabatu nahi du.
Berrikuntza zabaltze proposamenak
2012an, FINRA BrokerCheck-en zabalkundea areagotu da, hala nola:
- Arrazoiak eta iruzkinak broker baten amaierarekin zerikusia dutenak
- Hezkuntzaren atzealdea
- Beste izendapen profesional batzuk, esaterako, CFA edo CFP
- Artekarien aurkako inbertsio-kexen inguruko xehetasun gehiago
Bien bitartean, inbertitzaileentzako defendatzaileen deiak, FINRAren kontrako 7 serieko azterketetan lortutako puntuazioak barne, oso artekarien artean ez dira oso gustuko. The Wall Street Journal- en aipatutako adituek ("Puntuazioa mantenduz: Inbertitzailearen Defendatzaileak Push for Broker Disclosure gehiago, azterketen kalifikazioak barne", 2012ko maiatzaren 29an) azterketa puntuazioak berrikusteko erabilgarritasuna zalantzan jartzen dute, etorkizuneko inbertsioen errendimenduarekin bat ez datozelako zerbitzu-kalitatea, bezeroen asebetetze- gidari nagusiak.