Finantza aholkularia Lan deskribapena
Zer aholkulari finantzarioek egiten dute? Finantza-aholkulariek bezeroei beren banakako eta familiako egoeren arabera kudeatzeko planak bideratzeko laguntzen diete.
Bezero berriak
Finantza aholkulariek denbora eta energia asko gastatzen dute, batez ere karrera hasierako faseetan, bezeroen zerrendari dagokionez bezero berriei begira.
Aurreikuspenekin bat egiten dute eta bezeroak bezala sinatzeko konbentzitu nahi dute. Bezero ezarritako eta elkarrizketatu egiten dituzte beren arrisku tolerantzia eta finantza helburuak baloratzeko.
Inbertsio gomendioak
Finantza aholkulariek stockak, bonuak, mutualitateak eta higiezinak bezalako inbertsioen nahasketa bat gomendatzen dute bezeroek beren helburuak lortzeko unibertsitateko aurrezteko, erretiroko eta aberastasun eraikinetarako. Aktiboen esleipena gomendatzen dute bezeroen arriskuaren tolerantzia eta haien bizi-etapa.
Non Finantza Aholkulariek lan egiten duten
Finantza-aholkulariek askotan finantza-zerbitzuen negozio handiak egiten dituzte lan, baina enpresa horiek bulego lokal txikietan egon daitezke. Finantza aholkulari askok beren negozioa egiten dute eta lan independentean edo bazkide gutxi batzuekin.
Hezkuntza, Prestakuntza eta Ziurtagiriak
Finantza-aholkulariek lizentziatura titulua lortu behar dute posizioetarako. Aholkulariek ekonomia, matematika, finantzak, inbertsioak, kontabilitateak eta zergak aztertzen dituzten irakasgaiak aprobetxatzen dituzte.
Finantza-zerbitzuen enpresa gehienek trebakuntza-programak dituzte lizentziatuak eta karrera-aldatzaileak emateko oinarrizko ezagutzak eta trebetasunak. Finantzak bere sinesgarritasuna hobetzen du bezeroekin finantza-plangintzako ziurtagiri bat lortuz Finantza Planner Ziurtagiriaren izendapena (CFP) bezalako.
Finantza aholkularia soldatak
Lanaren Estatistika Bulegoaren arabera, finantza aholkulariek 2016ko batez bestekoa lortu zuten 2016. urtean.
Finantza-aholkularien% 10k gutxienez 208.000 $ irabazi zituen,% 10 beherakoak 41.160 $ baino gutxiagokoak. Finantza-aholkulariek inbertsio-enpresek lan egiten zuten batez besteko soldatak eta kontsumitzaileek irabazi egin zuten, banku komunitarioek eta kreditu-unitateek soldaten batez bestekoak baino txikiagoa izan zutenak.
Performance Based Compensation eta Hobariak
Finantza-zerbitzuen enpresak erabiltzen dituzten aholkulariak sarritan hobariak jasotzen dituzte, eta kalte-ordainak ez dira zifra horien barruan sartzen. Konpentsazio hori produktibitateari zuzenean lotuta dago, saldutako produktuak, kudeatutako aktiboak eta / edo sortzen diren finantza-plan kopurua.
Soldata eta enpleguaren segurtasuna errendimendu handian oinarrituta daude, eta bezeroen zerrenda bideragarria eraikitzeko erronkari aurre egiteko gai ez diren aholkulari berrien garbiketa-tasa handia dago.
Finantza aholkularia / Planner gaitasunak
Hona hemen trebetasunen zerrenda finantza-planifikatzaile eta aholkulariek curriculumak, gutun-azalak, lan-eskaerak eta elkarrizketak behar dituztela. Beharrezko trebetasunak aplikatzen ari zaren lanaren araberakoak izango dira, eta, beraz , lanpostuaren eta trebetasun motaren arabera zerrendatutako gaitasunak berrikustea.
A - C
- Kontabilitatea
- zehaztasun
- Entzumen aktiboa
- aholkularitza
- Analisi
- analitikoa
- Stock merkatuaren joerak aztertuz
- Arriskuaren Tolerantzia baloratzeko
- Arrisku orekatua eta saria
- Aurrekontuen
- Eraikuntza harremanak
- Bezeroen bilerak
- Bezeroen Zerbitzua
- Dei hotzak
- laguntzaileak
- Komunikazioa
- Adostasun
- Betetze arauak
- Aholkularitza
- Konponduekin aurre
- Aholkularitza
- Portfolioak sortzea
- Pentsamendu kritikoa
- Bezeroarentzako zerbitzua
D - I
- Xehetasunen orientazioa
- Entrepreneurial
- Higiezinen plangintza
- Bezeroen beharrak ebaluatzea
- azalduz
- Instalazioarekin ordenagailuarekin
- Inprimakiak eta Aplikazioak betetzea
- Finantza analisia
- Finantza Plangintza Ziurtagiria
- Finantza Plangintza tresnak
- Finantzaketa College
- malgutasuna
- Industria Araudia eta Araudia
- Industria arauak
- eragiteko
- irakasteko
- osotasuna
- Pertsonen arteko
- Ikerketa txostenak interpretatzea
- Inbertsioak
- Elkarrizketa
M - P
- Portfolioak kudeatzea
- Marketing
- Matematika
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- motibazioa
- Sare
- Etengabeko ikaskuntza
- Antolakuntza
- Performance Management
- iraunkortasuna
- limurtzaile
- Lanbideak egitea
- PowerPoint
- aurkezpena
- Arazo konponketa
- Sustapena
- Bezeroentzako prospekzioa
R - W
- gomendatu
- Hautaketa
- Ikerketa
- jasangarritasuna
- Erretiro-plangintza
- salmentak
- Auto zuzendua
- Kontzeptu konplexuak sinplifikatzea
- Social Media Marketing
- Plangintza estrategikoa
- Pentsamendu estrategikoa
- Estresa kudeatzea
- gainbegiratzea
- Zerga-plangintza
- Denbora kudeaketa
- Prestakuntza
- Komunikazio hitzezkoak
- Aberastasuna kudeatzea
- Lan independientea
- Komunikazio idatziak
- Idaztea
Enplegu Outlook
Lan Estatistiken Bulegoaren arabera, finantza-aholkulari pertsonalen enplegua 2016tik 2026ra bitarteko% 15 hazten ari dela aurreikusten da, okupazio guztien batez bestekoa baino askoz azkarrago.
Hazkundearen eragina duten faktoreak dira jubilatuen zahartze-populazioa, finantza-plangintzaren laguntzarekin eta autonomia-erkidegoetako erretiro-baliabideen joera konpainiak kontrolatutako pentsioen aldean. Plangintza automatizatu automatizatuen erabilera hedatua finantza-aholkularientzako aukera-hazkundea muga daiteke.
Quick Facts: Finantza aholkularia ( Laneko Outlooken eskuliburua )
Erlazionatutako artikuluak: Soldata konparazio tresnak | Soldata kalkulagailuak | Top 20 enplegu ordainik handiena